Und ihr werdet es nicht glauben, aber in Deutschland haben wir mittlerweile überall die Infrastruktur für kontaktlose Bezahlung. Es ergibt einfach keinen Sinn, ein System das für Orte entwickelt wurde, an denen es diese Verbreitung von POS-Systemen nicht gab, jetzt hier einzusetzen.

In Indien gibt es mittlerweile auch die UPI-Tap &Pay Infrastruktur. Und selbst Feature-Phones die NFC-Zahlungen unterstützen. Man wählte ursprünglich QR-Codes nur wegen der Infrastrukturkosten.

Weil man damals in die 10$ Feature-Phones mit LTE nicht finanziell sinnvoll noch nen NFC-Reader einbauen konnte. Aber ne gut genuge Kamera die QR-Codes lesen konnte halt schon.
Und POS-Infra halt gerade wenn man Verbreitung auf Straßenmärkten/…. mit Privatzahlungen nicht realisierbar wäre.

(Offenlegung: habe in der Vergangenheit an Design/Konzept für UPI-Integration in Feature-Phones gearbeitet)

@plinubius weil es fragwürdig ist, ob es sich einfach aufgrund des existierenden Marktes lohnen würde.

Ich glaube den Leuten ist nicht wirklich bewusst, dass mit regulären Zahlungen nicht das große Geld zu verdienen ist. Gerade mit der Menge an Infrastruktur die Du dafür brauchst.

Zahlungssysteme verdienen ihr Geld primär mit dem high risk schmuddelpart des businesses. Das sieht man ja auch immer wieder (PAYONE, Wirecard, …).