アクティブ運用とパッシブ運用のパフォーマンス比較のデータ…アクティブ運用は今年も散々な結果（2025年版）

著作者：brgfx／出典：FreepikS&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が毎年発表している「SPIVA」というアクティブ運用とパッシブ運用（インデックス）のパフォーマンス比較データがあります。直近2024年12月末の結果を見てみます。SPIVAではリターンがインデックスに負けたアクティブ型投信の比率を国別に見せています。米国、カナダ、メキシコ、ブラジル、チリ、欧州、中東・北アフリカ、南アフリカ、日本、オーストラリアの...

【資産18億円の87歳★現役デイトレーダーが明かす】シンプルすぎる「100年後も変わらない投資の真理」とは？【書籍オンライン編集部セレクション】 | 87歳、現役トレーダー シゲルさんの教え　 資産18億円を築いた「投資術」 - WACOCA MEDIA

テレビ・ネットで「日本のウォーレン・バフェット」と話題！ 1936年（昭和11年）、兵庫県の貧しい農家に4人兄弟の末っ子として生まれた。高校を出してもらってから、ペットショップに就職。そこでお客だった証券会社の役員と株の

【国税OBが明かす】幾ら稼げば幸せになるの？ “幸福度が頭打ち”になる年収とは【書籍オンライン編集部セレクション】 | 元国税専門官がこっそり教える あなたの隣の億万長者

唐沢寿明・鈴木保奈美の共演で話題となったドラマ『プライベートバンカー』（テレビ朝日系）で監修者を務めた元国税専門官の著者。経済的に恵まれない母子家庭に育ち、高校・大学は奨学金を借りて卒業。そのため、1000万円に迫る“奨学金という名の借金”を背負うことになった。そこで、郷里に母を残して上京、東京国税局の国税専門官となった。配属を希望したのは、相続税調査部門。「どうすればお金に悩まされずに済むのだろう？」と考え「富裕層のことを知れば、なにかしらの答えを得られるのではないか？」と思い至ったからだ。国税職員のなかでも富裕層が相手となる相続税を担当するのは、たった1割ほど。情報が表に出てくることはほとんどない。10年ほど携わった相続税調査で、日本トップクラスの“富裕層のリアル”に触れた『元国税専門官がこっそり教える あなたの隣の億万長者』（ダイヤモンド社）の著者が、富裕層に学んだ一生お金に困らない29の習慣を初公開する！ （初出：2023年2月15日、初出時より再構成しました）Photo: Adobe Stock幸福度が頭打ちになる年収とは？　おそらく多くの人が思い浮かべる富裕層の生活とは、衣食住にお金をかけた、俗にいう“贅沢な生活”ではないでしょうか？ 毎日のように高級レストランで食事をして、シーズンごとに流行のブランド品を身につける。そのような印象をもっているのなら、それは明らかに間違いなのです。「お金が増えると生活レベルが上がる」というのが一般常識ですが、これは必ずしも正しくありません。ノーベル経済学賞受賞者である心理学者ダニエル・カーネマンらの研究結果によると、収入と幸福度は比例するものの、年収7万5000ドル（約800万円）で収入アップによる幸福度の上昇は、ほぼ頭打ちになるといいます。　一般の人からすれば、お金はあればあるほどいいと思いがちですが、そうとは限らないのです。たとえば食費を2倍かけたからといって、人生の幸福度が2倍に高まるわけではありません。食べられる量には限りがありますし、質素な食事でも十分に満足できる人もいるでしょう。よく見た富裕層の“意外な服装”とは？　私が思うに、富裕層はお金をかけるべき物事を見極め、必要以上の食費など、効果の見込めない支出は控えています。これはケチということではなく、「いくら安くても価格に見合わなければ買わない」といったふうに無駄な支出を意識的に避けているということです。　私が相続税調査のときにまず気になったのが、庶民的な服装でした。見た目だけでは、億単位の資産を相続した人には見えません。身につけている洋服のブランド名を尋ねたわけではありませんが、ユニクロや無印良品などのようなカジュアルなファストファッション風の服装が多かったです。　もちろん、税務署の人が来るからといって、オシャレをする人はあまりいないと思いますが、それにしても見た目が普通であるのは驚きでした。※本稿は、『元国税専門官がこっそり教える あなたの隣の億万長者』（ダイヤモンド社）より一部を抜粋・編集したものです。

「S&P500」と「日経225」の人気逆転、さらにインデックスを大幅に上回る「ある」アクティブファンドとは？

”超”初心者向け！ PayPayの新資産形成サービス｢おまかせ運用｣をレビュー

PayPayの新しいミニアプリ｢PayPayおまかせ運用｣は、”超”初心者向けの資産形成サービス。投資に関する、手間や選択肢を極限までに省いたこのサービスと、そこで運用できる2商品についてレビューします。

｢アクティブファンドはやめとけ！｣は本当か？

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投資のプロでも、ほとんどが株式市場に勝てない。だから、一般人が｢自分なら勝てる｣と思うのは間違いだ

2020年の報告書によると、過去15年間でアクティブ投信の90％近くが市場平均を上回れませんでした。投資のプロでも勝てないのなら、一般の個人投資家がそれ以上の結果を出せるとは考えにくいと、本記事の筆者は主張します。