ポートフォリオを株60:債40に保ち続けるリバランス、月1・四半期・年1のどれが正解？Vanguardの実証研究が示すのは『頻度を上げても効果はほぼゼロ、むしろコストで負ける』という結論。年1回・乖離5%ルールで十分な理由を解説する。
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同じインデックスに連動するファンドでも、信託報酬が0.1%違うだけで30年後の手取りが100万円以上変わる。なぜ「最安級」を選ぶことが長期投資家にとって絶対的に正しいのか、シミュレーションと具体的な商品比較で示す。
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日本人の年金を運用するGPIFは、約250兆円を「国内株25%・外国株25%・国内債券25%・外国債券25%」というシンプル構成で運用している。プロ集団が出した結論を個人がそのまま使う合理性と、新NISAでの再現方法を解説する。
短期予測で「下げる前に売って・上げる前に買う」のは、プロでも実質不可能。S&P500の20年データで、ベスト10日を逃しただけでリターンが半減する事実を示し、なぜ「常に市場にいる」ことが長期投資家の唯一の正解なのかを解説する。
ジュニアNISAは2023年で新規受付終了。子供のための資産形成は『親の新NISAで親名義運用』が現実解。子名義口座のメリット・デメリット、贈与税110万円の壁、教育資金贈与の特例まで完全解説。
