Оптимизация комплаенса без лишних затрат: как мы сократили нагрузку на команду с помощью трёх метрик

Привет! Я Томирис, аналитик данных в отделе финансового мониторинга в ЮMoney. Хочу показать кусочек нашей внутренней кухни: как мы пересобрали AML-процессы и перестали тонуть в отчётах. В любой финансовой организации, работающей с розничными и корпоративными клиентами, система ПОД/ФТ (или AML — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) играет ключевую роль. Помимо машинных алгоритмов онлайн-реагирования и автоматических ограничений, по-прежнему большую роль играют периодические отчёты и выборки по риск-критериям. Они помогают находить сигналы о потенциально незаконных операциях. В этой статье мы сосредоточимся на периодическом мониторинге кошельков физических лиц (сегмент B2C). Это самый «дорогой» сегмент: здесь больше всего отчётов, операций и ручной работы комплаенс-аналитиков.

https://habr.com/ru/companies/yoomoney/articles/1017686/

#aml #комплаенс #финансовый_мониторинг #метрики_эффективности #b2c #автом #оптимизация_процессов #python

One of the paradoxical things I see in "e-commerce" these days - both B2B and B2C is that;
"SEO is dead" (and it is, Google killed it for adverts), but it is the rise of "Agentic AI" and how webshops now need to be optimised for "AI Bots" because LLMs and AI assistances will "do your shopping for you".

This means that all these webshops that saw their organic traffic vanish as questionable adverts and sponsored results pushed their content completely out of search engines, now think that they can perform within an even more blackened black-box of sponsored content.

If they thought it was bad with visible, trackable sponsored results in (supposed) search result lists, then now get ready to be completed in the dark in the the market of shadowy sponsored results from an LLM.

It's going to hurt many retailers, and benefit only the LLM service providers and the big corps.

Want "your" agent to buy stuff for you, you better belive it'll go the the company that have paid the most money to the agent provider, and not the relevant ones.

Basically we need a curated wikipedia- type trustworthy site for business listings again. Will we get it?
Doubtful - too many consumers don't care, yet. Too many e-commerce people don't realise yet.
And when they all do - it's too late and even more control is centralised.

#ecommerce #seo #b2b #b2c