Il y a 7 ans, un mentor — un cador de la finance francaise — m'a dit quelque chose que je n'etais pas pret a entendre.

"Le vrai conseil financier, celui qui ne depend pas de la vente d'un produit, n'existe pas encore pour la plupart des Francais."

J'etais dans un systeme qui me remunerait a la commission. Je n'ai pas cru.

Fyneo est ma tentative de lui donner raison.

#Fyneo #CGP #FinanceResponsable #Fondateur #GestionDePatrimoine

L'IA dans le metier de CGP — bilan terrain apres plusieurs mois d'utilisation quotidienne :

Ce qu'elle fait bien : note de synthese, recherche reglementaire, redaction de supports.

Ce qu'elle ne fait pas : comprendre la situation familiale complexe d'un client. Arbitrer entre deux valeurs contradictoires. Etre present au moment qui compte.

L'IA est un outil d'efficacite, pas de remplacement.

#CGP #IntelligenceArtificielle #FinanceResponsable #GestionDePatrimoine #Conformite

Le modele de remuneration mixte CGP : honoraires fixes + retrocommissions partenaires.

C'est legal. C'est documente dans le DER. Et pourtant, c'est rarement explique clairement aux clients.

Pourquoi ? Parce que ca oblige a assumer comment on gagne sa vie.

Moi, je l'assume. Et je publie les chiffres.

#CGP #Transparence #GestionDePatrimoine #FinanceResponsable #Honoraires

9 limites planetaires. 6 deja depassees — dont les cycles de l'azote, la biosphere integre, le changement climatique.

La question que personne ne pose a son epargnant : est-ce que votre epargne finance les industries qui accelerent ces franchissements ?

Ce n'est pas du militantisme. C'est de la gestion de risque systemique.

#LimitesPlanetaires #FinanceResponsable #CGP #GestionDePatrimoine #ESG