Il y a 7 ans, un mentor — un cador de la finance francaise — m'a dit quelque chose que je n'etais pas pret a entendre.
"Le vrai conseil financier, celui qui ne depend pas de la vente d'un produit, n'existe pas encore pour la plupart des Francais."
J'etais dans un systeme qui me remunerait a la commission. Je n'ai pas cru.
Fyneo est ma tentative de lui donner raison.
#Fyneo #CGP #FinanceResponsable #Fondateur #GestionDePatrimoine
La reconversion en CGP entrepreneur — ce que personne ne te dit avant de commencer :
Les etapes sont sequentielles. On ne saute pas la conformite pour aller aux clients. On ne construit pas ses partenariats en 2 semaines.
C'est un marathon avec des etapes obligatoires.
Ceux qui essaient d'accelerer chaque phase se retrouvent avec un edifice fragile.
#CGP #Reconversion #Entrepreneuriat #GestionDePatrimoine #Collectif
20 membres dans le collectif Fyneo.
Un seminaire de 4 jours en juin — pour co-construire ensemble ce que ca veut dire d'etre CGP entrepreneur en 2026.
Ce que je retiens de cette etape : construire un collectif n'est pas construire une entreprise au sens classique.
C'est creer les conditions pour que des gens autonomes puissent avancer ensemble sans perdre leur individualite.
6 mois sans facturer en lancement CGP.
Ce n'etait pas de l'echec. C'etait de la construction.
J'ai utilise ce temps pour : mettre en place tous mes partenariats, finaliser ma conformite ORIAS, comprendre vraiment mes clients cibles, clarifier mon offre de service.
Le premier client est arrive quand le cadre etait pret a l'accueillir correctement.
#CGP #Reconversion #Entrepreneuriat #GestionDePatrimoine #FinanceDurable
Le CJA (Conseil Juridique Accessoire) est l'angle mort de la conformite CGP.
Conseiller sur une donation, un regime matrimonial, une clause beneficiaire : c'est du CJA. C'est reglemente. Et la plupart des CGP le pratiquent sans avoir verifie leur cadre legal.
Ce n'est pas un reproche — c'est un systeme qui ne forme pas correctement les praticiens.
#CGP #Conformite #CJA #GestionDePatrimoine #DroitPatrimonial
3h du matin. RDV client important a 9h.
Et plutot que de dormir, je doute.
Pas des chiffres — ils sont bons. Pas du marche — il y a de la place. De moi.
Est-ce que je suis la bonne personne pour construire ce collectif ?
C'est une question que les fondateurs portent seuls. Rarement en public.
Je la poste ici parce que je pense que d'autres la portent aussi.
#Fondateur #BuildInPublic #CGP #Vulnerabilite #Entrepreneuriat
Ce qu'on ne dit pas assez au CGP qui se lance a son compte :
La liberte, c'est bien. L'isolement, c'est epuisant.
Sans pairs pour confronter ses decisions. Sans collectif pour partager la veille reglementaire. Sans cadre pour garder le cap dans les moments difficiles.
La "liberte totale" du liberal est souvent une forme d'isolement deguise en succes.
#CGP #Entrepreneuriat #Collectif #GestionDePatrimoine #FinanceDurable
L'IA dans le metier de CGP — bilan terrain apres plusieurs mois d'utilisation quotidienne :
Ce qu'elle fait bien : note de synthese, recherche reglementaire, redaction de supports.
Ce qu'elle ne fait pas : comprendre la situation familiale complexe d'un client. Arbitrer entre deux valeurs contradictoires. Etre present au moment qui compte.
L'IA est un outil d'efficacite, pas de remplacement.
#CGP #IntelligenceArtificielle #FinanceResponsable #GestionDePatrimoine #Conformite
Semaine d'un fondateur en construction, sans filtre :
5 rendez-vous partenaires. Un appel urgent pour aider ma mere avec son dossier administratif. Un contrat relu entre deux reunions. Une decision critique a 23h.
Personne ne montre ca. Moi si.
Le multijonglage n'est ni glamour ni instagrammable. Mais c'est la realite du fondateur entrepreneur.
#BuildInPublic #Fondateur #CGP #Entrepreneuriat #GestionDePatrimoine
Le modele de remuneration mixte CGP : honoraires fixes + retrocommissions partenaires.
C'est legal. C'est documente dans le DER. Et pourtant, c'est rarement explique clairement aux clients.
Pourquoi ? Parce que ca oblige a assumer comment on gagne sa vie.
Moi, je l'assume. Et je publie les chiffres.
#CGP #Transparence #GestionDePatrimoine #FinanceResponsable #Honoraires
David LIN